蘇格蘭銀行因未能及時向當(dāng)局提醒有關(guān)欺詐行為的最終跡象而被罰款4550萬英鎊。
　　該罰款涉及2007年銀行受損資產(chǎn)團(tuán)隊負(fù)責(zé)人Lynden Scourfield的活動。
　　金融行為監(jiān)管局（FCA）表示，該銀行知道他一直在批準(zhǔn)超出其權(quán)限的貸款，但未能采取正常行動。
　　2017年2月，Scourfield被判入獄11年。
　　另外五人因欺詐行為被判入獄，其中資金被轉(zhuǎn)移并用于奢侈假期和妓女。
　　前HBOS銀行家'出售他的靈魂贓物'
　　蘇格蘭銀行當(dāng)時是蘇格蘭哈利法克斯銀行（HBOS）的一部分，該銀行于2009年成為勞埃德銀行集團(tuán)的一部分。
　　FCA表示，盡管知道Scourfield的活動 - 該活動發(fā)生在該銀行的Reading分行 - 但直到2009年7月才向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供全部信息。
　　FCA在一份聲明中說：“也沒有任何證據(jù)表明任何人沒有意識到，甚至沒有想到不通知當(dāng)局的后果，包括如何延遲對不當(dāng)行為進(jìn)行適當(dāng)審查并損害司法公正的利益?！?img src="http://www.siteatm.com/KEditor/attached/image/20190622/20190622093341_1718.jpg" alt="" />
　　“從整個組織到上下都沒有足夠的挑戰(zhàn)，審查或調(diào)查，”它說。
　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這6人抽走了資金，并將利潤用于妓女，豪華假期和一系列昂貴物品。
　　Michael Bancroft，David Mills和Lynden Scourfield都被判犯有犯罪活動罪。
　　在2017年判決時，法官馬丁·貝多說說，斯克菲爾德“賣掉了他的靈魂”以換取“性”，“金光閃閃”和“贓物”。
　　顧問大衛(wèi)米爾斯被判入獄15年; 邁克爾班克羅夫特被判入獄10年; 另一名前HBOS經(jīng)理Mark Dobson被判處四年半的徒刑。
　　Alison Mills和John Cartwright被判處洗錢三年半。
　　'男孩'搖滾樂'
　　為了換取賄賂，Scourfield告訴客戶要使用一家名為Quayside Corporate Services的轉(zhuǎn)型公司。
　　現(xiàn)年60歲的米爾斯和他的妻子艾莉森一起經(jīng)營Quayside，用昂貴的手表，性愛派對賄賂Scourfield，并且法院聽到了“男孩們的搖晃”。
　　這些是為了換取貸款，以便讓Mills及其同事收取高額咨詢費(fèi)。
　　許多企業(yè)都非常健全并且不需要幫助，但被告知如果他們不同意使用碼頭區(qū)，他們與銀行的關(guān)系將處于危險之中。
　　HBOS曾是英國最大的哈利法克斯和蘇格蘭銀行品牌的抵押貸款機(jī)構(gòu)，被迫注銷與該陰謀有關(guān)的2.45億英鎊。
　　FCA表示，“如果BOS在2007年5月向FSA傳達(dá)了他們的懷疑，就像它應(yīng)該做的那樣，可能更早發(fā)現(xiàn)了犯罪行為。延遲也有可能損害泰晤士河谷警方進(jìn)行的刑事調(diào)查?！?br /> 　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)還禁止Scourfield，Dobson，Alison和David Mills從事金融服務(wù)業(yè)務(wù)。彭斯推遲對華政策演講 重燃股市對美中貿(mào)易戰(zhàn)樂觀前景